本網(wǎng)訊（柯尊明）2023工行湖北分行認(rèn)真貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的決策部署，緊扣護(hù)佑“民生”，打造區(qū)域“人民滿意銀行”的宗旨，強(qiáng)化“斷卡”、反詐、涉案賬戶治理行動(dòng)，為凈化金融生態(tài)取得了顯著成效。到2023年12末，該行個(gè)人涉案賬戶、對(duì)公涉案賬戶比上年度大幅下降，在同業(yè)排名分別為第三、第四位。年度內(nèi)，向工總行推送涉電信詐騙賬戶32萬多個(gè)，實(shí)施全行全業(yè)務(wù)渠道系統(tǒng)布控，大力阻斷了電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)源頭；利用工行反詐新型專屬產(chǎn)品“融安e信”系統(tǒng)，成功防范各類電信詐騙161起，為客戶避免直接資金損失1949萬元；通過員工柜面識(shí)別防堵涉詐事件200多起，為客戶避免獎(jiǎng)金損失數(shù)千萬元；全年配合公安機(jī)關(guān)處理資金返還事項(xiàng)618起，退反金額達(dá)1169.7萬元。
該行積極踐行“斷卡反詐，護(hù)佑民生”的社會(huì)責(zé)任，把打擊治理“電詐”與轄內(nèi)涉案賬戶治理緊密結(jié)合，作為全行重點(diǎn)工程、熱點(diǎn)工作同步推進(jìn)，完善了組織領(lǐng)導(dǎo)、工作考核、責(zé)任追究的長(zhǎng)效機(jī)制，制定了《防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作實(shí)施細(xì)則》、《涉案賬戶治理攻堅(jiān)方案》等工作措施，維護(hù)客戶資金安全。確立了“主動(dòng)防、智能控、相互學(xué)、廣宣傳”的防控工作思路，不斷壓實(shí)了各部門、各基層行的管控責(zé)任，確保了全轄涉案賬戶處在低發(fā)與在同業(yè)居于較低水平。
該行堅(jiān)持以宣傳教育為抓手，不斷創(chuàng)新宣傳形式，充分運(yùn)用“線上+線下”宣傳資源，將宣傳的觸點(diǎn)固化在全省所有營(yíng)業(yè)陣地和業(yè)務(wù)條線，覆蓋延伸到全省廣大鄉(xiāng)村、社區(qū)、企事業(yè)單位、機(jī)關(guān)學(xué)校，全頻道開啟“拒賭防詐 安全支付”、《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等主題宣傳活動(dòng)，積極總結(jié)報(bào)道反詐防騙經(jīng)驗(yàn)和工作成果，營(yíng)造出了讓客戶放心的金融環(huán)境。全年共開展專題宣傳培訓(xùn)1287次，參與人數(shù)2380755人次；對(duì)員工開展防詐專題教育4548次，參與人數(shù)達(dá)67673人次。
該行堅(jiān)持以賬戶管控為抓手，制定了《湖北省分行涉案?jìng)€(gè)人結(jié)算賬戶專項(xiàng)治理行動(dòng)方案》，下發(fā)了《關(guān)于開展企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪綜合治理工作的通知》、《關(guān)于開展企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶排查工作的緊急通知》。個(gè)金、網(wǎng)金部門協(xié)同加強(qiáng)對(duì)所轄各行賬戶分級(jí)分類管理，對(duì)個(gè)人賬戶開戶、電子銀行注冊(cè)、安全介質(zhì)發(fā)放等重要環(huán)節(jié)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，合理設(shè)置交易限額等措施，保證了個(gè)人客戶賬戶安全。運(yùn)行、結(jié)算部門協(xié)同，對(duì)存量企業(yè)新開賬戶及網(wǎng)銀賬戶開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)涉案賬戶實(shí)施先管控后排查、零延時(shí)采取賬戶管控，取得顯著壓降效果。
該行堅(jiān)持以大數(shù)據(jù)應(yīng)用為抓手，充分運(yùn)用工銀融安e信外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，通過風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)級(jí)、數(shù)據(jù)挖掘、實(shí)時(shí)預(yù)警、自動(dòng)控制、業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)接提示，達(dá)到了成功實(shí)現(xiàn)對(duì)外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警和有效干預(yù)的極佳效果。全年依此成功防范各類電信詐騙161起。
該行堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)源頭為抓手，從源頭上嚴(yán)格防控電信詐騙，重點(diǎn)把控銀行卡開戶和退出兩個(gè)環(huán)節(jié)，抓實(shí)新開賬戶管理，強(qiáng)化證件識(shí)別，把好偽冒證件開戶關(guān)，達(dá)到了實(shí)時(shí)布控電信詐騙賬戶的目標(biāo)，年推送涉詐賬戶32萬多個(gè)，及時(shí)阻斷了電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)源頭。
該行堅(jiān)持與公安保持高效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，與湖北省公安廳簽訂了“建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享合作機(jī)制備忘錄”，建立了涉案銀行賬戶“及時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)、短信布控、限額支付”廳際警銀聯(lián)動(dòng)協(xié)作工作機(jī)制，完善了涉案賬戶查詢、凍結(jié)、止付管控機(jī)制，提高了案件偵破和賬戶查詢凍結(jié)的時(shí)效性。全省各級(jí)分行向當(dāng)?shù)毓卜丛p中心派駐聯(lián)絡(luò)專員，同時(shí)每日省行風(fēng)控中心下發(fā)融安e核高風(fēng)險(xiǎn)賬戶清單，確保了賬戶管控系統(tǒng)閉環(huán)，確保了銀警高效合作。
編輯：曉穎
